Блог
25.12.2024
Практически каждая компания хотя бы раз сталкивалась в своей работе с проблемой взыскания задолженности со своих контрагентов.
За редким исключением вне зависимости от вида бизнеса алгоритм взыскания дебиторской задолженности одинаков. Рассмотрим типичную ситуацию взыскания дебиторской задолженности, с чего же следует начать?
1 шаг. Направление претензии с требованием оплаты задолженности
Согласно ч.5 ст.4 АПК РФ досудебный порядок урегулирования споров по взысканию денежных средств по гражданско-правовым договорам и другим сделкам является обязательным. Исковое заявление в суд может быть направлено только по истечении 30 календарных дней после направления претензии, если иной срок не предусмотрен договором.
Составьте претензию, в которой обязательно укажите:
Приложите к претензии документы, которые обосновывают Вашу претензию, направьте претензию ценным письмом с описью вложения по адресу Вашего контрагента, указанному в Выписке из ЕГРЮЛ. Выписку из ЕГРЮЛ можно взять в онлайн режиме на сайте nalog.ru.
2 шаг. Анализ дебиторской задолженности
Пока ждем срок для возможности предъявить исковое заявление в суд, есть время проанализировать насколько реально на сегодняшний день взыскать дебиторскую задолженность в виде получения денежных средств.
Самостоятельно проанализировать финансовое состояние контрагента без дополнительной платы за проверку контрагента могут помочь открытые данные:
3 шаг. Подача искового заявления в суд или отказ от взыскания задолженности
При анализе финансовых показателей контрагента принимается решение о подаче иска в суд, если есть реальная возможность взыскания средств, либо о прощении долга, если финансовое положение контрагента этого не позволяет. Если долг превышает 2 млн рублей и у компании или ее руководителей есть имущество, можно рассмотреть банкротство контрагента, но это отдельная тема.
Если финансовое положение контрагента стабильное, подаем исковое заявление. Оно должно содержать:
Иск отправляется ценным письмом с описью вложения. К нему прилагаются: квитанция об уплате госпошлины, документы по задолженности (договоры, акты, счета), почтовые квитанции об отправке и претензии, выписки из ЕГРЮЛ. Иск подается в суд лично, почтой или через «Мой арбитр».
При частичном погашении долга в ходе рассмотрения дела уточняются исковые требования для избежания отказа в части иска и потери гос. пошлины.
4 шаг. Получаем исполнительный лист
Как только решение арбитражного суда о взыскании задолженности и процентов в Вашу пользу вступит в силу, а это по истечении 1 месяца со дня принятия решения в окончательной форме или после рассмотрения дела апелляционной инстанцией, подаем заявление на выдачу исполнительного листа. Получаем исполнительный лист, как только он будет готов.
5 шаг. Направление исполнительного листа приставам или в банк
Если Вам известен банк, в котором у контрагента имеется счет, то можно направить исполнительный лист в силу ст.8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» непосредственно в банк. Подготовьте для банка заявление о принятии исполнительного листа к исполнению, в котором обязательно укажите свои реквизиты.
Если же банк неизвестен или достоверно известно, что у должника несколько открытых счетов и на котором имеются деньги непонятно, то направляйте заявление о возбуждении исполнительного производства вместе с исполнительным листом в службу судебных приставов по месту нахождения контрагента.
6 шаг. Контролируйте исполнение исполнительного листа службой судебных приставов
Удобнее всего контролировать действия службы судебных приставов в личном кабинете организации портала Госуслуг.
Если приставы бездействует – пишем жалобу вышестоящему должностному лицу.
В соответствии со ст.36 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» требования, указанные в исполнительном листе, должны быть исполнены в течение 2 месяцев.
Проверьте, чтобы исполнение было в полном объеме с учетом всех пеней, неустоек и процентов.
7 шаг. Проиндексируйте решение суда
На основании ст.183 АПК РФ и Постановлению Конституционного Суда РФ от 20.06.2024г. арбитражный суд, рассмотревший дело, производит индексацию присужденных судом денежных сумм на день исполнения решения суда по заявлению Истца. Такое заявление можно подать в течение 1 года с момента исполнения решения суда.
После индексации суммы вновь получаем исполнительный лист и возвращаемся к шагу № 5.
Кроме того, если для подготовки претензии, искового заявления, ведения дела в суде Вы обращались к юристам, то с контрагента также можно взыскать и понесенные судебные расходы в том числе в виде уплаты вознаграждения юристам – для этого необходимо подать заявление о взыскании судебных расходов в течение 3 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.
Практически каждая компания хотя бы раз сталкивалась в своей работе с проблемой взыскания задолженности со своих контрагентов.
За редким исключением вне зависимости от вида бизнеса алгоритм взыскания дебиторской задолженности одинаков. Рассмотрим типичную ситуацию взыскания дебиторской задолженности, с чего же следует начать?
1 шаг. Направление претензии с требованием оплаты задолженности
Согласно ч.5 ст.4 АПК РФ досудебный порядок урегулирования споров по взысканию денежных средств по гражданско-правовым договорам и другим сделкам является обязательным. Исковое заявление в суд может быть направлено только по истечении 30 календарных дней после направления претензии, если иной срок не предусмотрен договором.
Составьте претензию, в которой обязательно укажите:
- основание возникновения задолженности, это может быть договор, спецификации, акты выполненных работ/услуг к договору, универсальные передаточные документы к договору, товарные накладные, счета-фактуры.
- сумму задолженности;
- требование погасить задолженность к определенному сроку;
- реквизиты для погашения задолженности.
Приложите к претензии документы, которые обосновывают Вашу претензию, направьте претензию ценным письмом с описью вложения по адресу Вашего контрагента, указанному в Выписке из ЕГРЮЛ. Выписку из ЕГРЮЛ можно взять в онлайн режиме на сайте nalog.ru.
2 шаг. Анализ дебиторской задолженности
Пока ждем срок для возможности предъявить исковое заявление в суд, есть время проанализировать насколько реально на сегодняшний день взыскать дебиторскую задолженность в виде получения денежных средств.
Самостоятельно проанализировать финансовое состояние контрагента без дополнительной платы за проверку контрагента могут помочь открытые данные:
- риски бизнеса на сайте nalog.ru помогут узнать сумму доходов, расходов контрагента, есть ли задолженность по уплате налогов;
- картотека арбитражных дел kad.arbitr.ru поможет узнать какие арбитражные дела идут с контрагентом в качестве ответчика или истца, можно проанализировать общую сумму, взыскиваемую с контрагента;
- сайт службы судебных приставов fssp.gov.ru поможет узнать какие исполнительные производства уже возбуждены в отношении контрагента и общую сумму задолженности;
- на сайте fedresurs.ru можно узнать не планируется ли в ближайший месяц банкротство контрагента.
3 шаг. Подача искового заявления в суд или отказ от взыскания задолженности
При анализе финансовых показателей контрагента принимается решение о подаче иска в суд, если есть реальная возможность взыскания средств, либо о прощении долга, если финансовое положение контрагента этого не позволяет. Если долг превышает 2 млн рублей и у компании или ее руководителей есть имущество, можно рассмотреть банкротство контрагента, но это отдельная тема.
Если финансовое положение контрагента стабильное, подаем исковое заявление. Оно должно содержать:
- наименование арбитражного суда (по месту нахождения ответчика, если договором не предусмотрено иное);
- данные истца и ответчика (наименование, ОГРН, ИНН, адрес);
- основание задолженности с указанием применимых законов;
- расчет задолженности, включая неустойки или проценты по ст. 395 ГК РФ;
- требования к ответчику: взыскание долга, процентов и их начисление до исполнения решения суда.
Иск отправляется ценным письмом с описью вложения. К нему прилагаются: квитанция об уплате госпошлины, документы по задолженности (договоры, акты, счета), почтовые квитанции об отправке и претензии, выписки из ЕГРЮЛ. Иск подается в суд лично, почтой или через «Мой арбитр».
При частичном погашении долга в ходе рассмотрения дела уточняются исковые требования для избежания отказа в части иска и потери гос. пошлины.
4 шаг. Получаем исполнительный лист
Как только решение арбитражного суда о взыскании задолженности и процентов в Вашу пользу вступит в силу, а это по истечении 1 месяца со дня принятия решения в окончательной форме или после рассмотрения дела апелляционной инстанцией, подаем заявление на выдачу исполнительного листа. Получаем исполнительный лист, как только он будет готов.
5 шаг. Направление исполнительного листа приставам или в банк
Если Вам известен банк, в котором у контрагента имеется счет, то можно направить исполнительный лист в силу ст.8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» непосредственно в банк. Подготовьте для банка заявление о принятии исполнительного листа к исполнению, в котором обязательно укажите свои реквизиты.
Если же банк неизвестен или достоверно известно, что у должника несколько открытых счетов и на котором имеются деньги непонятно, то направляйте заявление о возбуждении исполнительного производства вместе с исполнительным листом в службу судебных приставов по месту нахождения контрагента.
6 шаг. Контролируйте исполнение исполнительного листа службой судебных приставов
Удобнее всего контролировать действия службы судебных приставов в личном кабинете организации портала Госуслуг.
Если приставы бездействует – пишем жалобу вышестоящему должностному лицу.
В соответствии со ст.36 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» требования, указанные в исполнительном листе, должны быть исполнены в течение 2 месяцев.
Проверьте, чтобы исполнение было в полном объеме с учетом всех пеней, неустоек и процентов.
7 шаг. Проиндексируйте решение суда
На основании ст.183 АПК РФ и Постановлению Конституционного Суда РФ от 20.06.2024г. арбитражный суд, рассмотревший дело, производит индексацию присужденных судом денежных сумм на день исполнения решения суда по заявлению Истца. Такое заявление можно подать в течение 1 года с момента исполнения решения суда.
После индексации суммы вновь получаем исполнительный лист и возвращаемся к шагу № 5.
Кроме того, если для подготовки претензии, искового заявления, ведения дела в суде Вы обращались к юристам, то с контрагента также можно взыскать и понесенные судебные расходы в том числе в виде уплаты вознаграждения юристам – для этого необходимо подать заявление о взыскании судебных расходов в течение 3 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.